نتائج البنوك السعودية تتجاوز التوقعات.. لماذا تراجع مؤشر تاسي؟

تراجع مؤشر تاسي خلال تعاملات الثلاثاء رغم إعلان عدد من البنوك السعودية نتائج فصلية قوية، بقيادة مصرف الراجحي والبنك الأهلي السعودي، وسط ضغوط جني الأرباح وارتفاع مخصصات الائتمان.

تراجعت السوق السعودية خلال تعاملات يوم الثلاثاء، رغم النتائج المالية القوية التي أعلنتها البنوك المدرجة عن الربع الثاني من عام 2026، في ظل اتجاه المستثمرين إلى جني الأرباح وإعادة تقييم أثر النتائج الفصلية في أداء الشركات خلال النصف الثاني من العام.

وأظهرت بيانات السوق المتأخرة انخفاض مؤشر تاسي بنحو 0.35% إلى قرابة 10,704 نقاط، بعدما افتتح الجلسة عند 10,746.32 نقطة، وسط تفاوت أداء أسهم القطاع المصرفي.

كما أشارت تحركات الأسواق الخليجية إلى تعرض المؤشر السعودي لضغوط من تراجع عدد من الأسهم القيادية، وفي مقدمتها مصرف الراجحي وأرامكو السعودية، رغم إعلان نتائج مصرفية تجاوز معظمها توقعات المحللين.

أداء مؤشر تاسي والأسهم المصرفية

ويعكس تراجع السوق رغم النتائج الإيجابية حالة من الحذر، إذ ركز المستثمرون على ارتفاع مخصصات خسائر الائتمان لدى بعض البنوك، إلى جانب عمليات البيع لجني الأرباح بعد التحركات السابقة للأسهم.

نتائج البنوك السعودية في الربع الثاني من 2026

وأعلنت السوق السعودية، صباح الثلاثاء، النتائج النصفية لمصرف الراجحي والبنك الأهلي السعودي، بالتزامن مع إعلانات توزيعات الأرباح الخاصة بالبنك الأهلي.

مصرف الراجحي يتصدر أرباح البنوك

سجل مصرف الراجحي أعلى أرباح فصلية بين البنوك المعلنة، بعدما ارتفع صافي الربح بنسبة 14% على أساس سنوي إلى 7.01 مليار ريال، متجاوزًا توقعات المحللين البالغة 6.84 مليار ريال.

واستفاد المصرف من نمو صافي دخل التمويل والاستثمار، وزيادة رسوم الخدمات المصرفية ودخل تحويل العملات الأجنبية، ما دفع إجمالي دخل العمليات إلى الارتفاع بنسبة 13.3%.

وفي المقابل، ارتفعت مخصصات خسائر الائتمان بنحو 47% إلى 881 مليون ريال، ما حدّ جزئيًا من أثر النمو القوي في الإيرادات.

كما ارتفعت ودائع العملاء بنسبة 3.6%، متجاوزة نمو التمويلات البالغ 2.7% للمرة الأولى منذ الربع الثالث من عام 2024. وبلغت محفظة التمويلات نحو 762.1 مليار ريال، مقابل ودائع بقيمة 688.4 مليار ريال، بينما وصل إجمالي الأصول إلى 1.05 تريليون ريال.

ورغم النتائج التي تجاوزت التوقعات، تراجع سهم المصرف بأكثر من 1.5% خلال الجلسة، في حركة تعكس اتجاه بعض المستثمرين إلى جني الأرباح.

البنك الأهلي يحقق أرباحًا تتجاوز 6.6 مليار ريال

واصل البنك الأهلي السعودي تحقيق نتائج قوية، بعدما سجل صافي ربح بلغ 6.61 مليار ريال، بزيادة سنوية قدرها 7.6%، متجاوزًا متوسط توقعات المحللين البالغ 6.05 مليار ريال.

وارتفع إجمالي دخل العمليات التشغيلية بنسبة 11.3% إلى 10.6 مليار ريال، مدعومًا بنمو صافي دخل التمويل والاستثمارات بنسبة 11.4%، إلى جانب ارتفاع مكاسب الاستثمارات بنسبة 34%.

وعاد البنك إلى تسجيل مخصصات لخسائر الائتمان بقيمة 258 مليون ريال، مقارنة بعكس مخصصات خلال الفترة المماثلة من العام الماضي.

كما أقر البنك توزيعات نقدية بقيمة إجمالية تبلغ 6.9 مليار ريال، بما يعادل 1.15 ريال للسهم، وهي من أكبر التوزيعات الفصلية منذ إدراج البنك في السوق السعودية.

البنك السعودي الأول يعود إلى النمو

استعاد البنك السعودي الأول مسار النمو بعد تراجع أرباحه خلال فصلين متتاليين، مسجلًا صافي ربح بقيمة 2.33 مليار ريال، بزيادة سنوية بلغت 9.6%، ومتجاوزًا توقعات المحللين البالغة 2.05 مليار ريال.

ودعم النتائج ارتفاع صافي دخل العمولات الخاصة، إلى جانب التراجع الحاد في مخصصات خسائر الائتمان، التي هبطت بنسبة 98% إلى خمسة ملايين ريال فقط، مقابل 215 مليون ريال خلال الفترة نفسها من العام الماضي.

لكن انخفاض إجمالي الدخل التشغيلي وارتفاع المصروفات التشغيلية وتراجع حصة البنك من أرباح إحدى الشركات الزميلة حدّت من معدل نمو الأرباح.

ارتفاع المخصصات يضغط على مصرف الإنماء

جاءت نتائج مصرف الإنماء دون توقعات السوق، بعدما سجل صافي ربح بلغ 1.6 مليار ريال، مقارنة بتوقعات عند 1.67 مليار ريال، وبنمو سنوي محدود بلغ 1.4%.

ورغم ارتفاع إجمالي دخل العمليات بنسبة 6.2%، تأثرت الأرباح بارتفاع مخصصات خسائر الائتمان بنسبة 42% إلى نحو 400 مليون ريال.

وأعلن المصرف توزيع أرباح نقدية بقيمة 0.25 ريال للسهم عن الربع الثاني، وبإجمالي 746.3 مليون ريال، لترتفع توزيعات النصف الأول إلى 1.49 مليار ريال.

بنك الرياض والسعودي الفرنسي يتجاوزان التوقعات

حقق بنك الرياض صافي ربح بلغ 2.65 مليار ريال خلال الربع الثاني، بارتفاع سنوي نسبته 2%، متجاوزًا توقعات المحللين البالغة 2.58 مليار ريال.

وجاء النمو بدعم من ارتفاع صافي دخل المتاجرة والعمولات الخاصة ودخل توزيعات الأرباح، بينما ارتفع صافي مخصصات خسائر الائتمان والخسائر الأخرى بنسبة 29.2% إلى نحو 399.8 مليون ريال.

وسجل البنك السعودي الفرنسي أرباحًا بقيمة 1.48 مليار ريال، بزيادة سنوية قاربت 6%، متجاوزًا توقعات المحللين البالغة 1.3 مليار ريال، مع ارتفاع الإيرادات إلى 2.85 مليار ريال.

وارتفع صافي دخل العمولات الخاصة من التمويل بنسبة 12.7% إلى أكثر من ملياري ريال، رغم زيادة مخصصات خسائر الائتمان بنحو 13% إلى 267 مليون ريال.

نتائج إيجابية للعربي الوطني وبنك البلاد

ارتفع صافي ربح البنك العربي الوطني بنسبة 6.5% إلى 1.42 مليار ريال، متجاوزًا توقعات المحللين البالغة 1.29 مليار ريال.

واستفاد البنك من نمو صافي دخل العمولات الخاصة ومكاسب الأدوات المالية وبيع الاستثمارات وتحويل العملات، بالتزامن مع انخفاض مخصصات خسائر الائتمان والمخصصات الأخرى بنسبة 17%.

كما حقق بنك البلاد صافي ربح بلغ 791.6 مليون ريال، بزيادة سنوية قدرها 3.4%، ومتجاوزًا متوسط التوقعات البالغ 775.7 مليون ريال.

ودعم النتائج ارتفاع إجمالي دخل العمليات بنسبة 5%، نتيجة نمو صافي الدخل من الموجودات الاستثمارية والتمويلية، رغم انخفاض دخل الأتعاب والعمولات.

لماذا تراجع تاسي رغم قوة نتائج البنوك؟

رغم تجاوز معظم البنوك توقعات المحللين، لم تنجح النتائج في دفع السوق إلى الارتفاع، بسبب مجموعة من العوامل أبرزها عمليات جني الأرباح، وارتفاع مخصصات الائتمان لدى مصرف الراجحي والإنماء وبنك الرياض والبنك السعودي الفرنسي.

لديك أفضل الشركات المرخصة لتداول وإستغلال فرص الأسواق :

نستعرض فيما يلي نخبة من أفضل شركات التداول المرخصة من هيئات تنظيمية من الفئة، والتي توفر منصات تداول متطورة وأدوات تحليل فعالة للارتقاء بتجربة عملائها، وكل هذا مقابل رسوم وعمولات تنافسية ومنخفضة بدرجة كبيرة، مما يجعلها بكل تأكيد الاختيار المثالي لدخول عالم التداول