نتعرف على المحافظ الاستثمارية في الاسواق الماليه ؟
هي سلة من الأصول المالية المتنوعة، يمتلكها المستثمر سعياً وراء تحقيق أهدافه المالية سواء على المدى القصير أو الطويل , و تتضمن أدوات مالية مختلفة مثل الأسهم والسندات
وصناديق الاستثمار المتداولة والسلع وصناديق الاستثمار العقارية وربما أيضاً المقتنيات الثمينة .
نتعرف على مكونات المحافظ الاستثمارية :
- الأسهم:
تعد الأسهم المكون الأساسي في المحفظة الاستثمارية، ويشتري المستثمر الأسهم بهدف تحقيق عوائد أعلى وتوليد الدخل.
- السندات:
تعتبر السندات أيضا مكوناً مهماً في المحفظة الاستثمارية، وهي توفر مدفوعات منتظمة؛ مما يحقق دخلاً ثابتاً. تعد السندات -خاصة السندات الحكومية- أقل تقلباً وخطورة من الأسهم بشكل عام.
- النقد:
النقد أو ما يعادله هو أيضاً عنصر مهم للحصول على محفظة استثمارية متنوعة لأنه يوفر السيولة والاستقرار، تشمل هذه الفئة على النقد.
أنواع المحافظ الاستثمارية:
المحفظة المهاجمة – المحفظة الدفاعية – محفظة الدخل – محفظة المضاربة – المحفظة الهجينة
أهم الأمور التي يجب مراعاتها:
- تحديد هدف المحفظة: يجب امتلاك أهداف استثمارية واضحة وأفق زمني محدد.
- تقليل معدل دوران الاستثمارات: إن بيع وشراء الأسهم بشكل متكرر خلال فترة زمنية قصيرة يزيد تكاليف المعاملات، بمعنى أن تكلفة دورات الأسهم يمكن أن تتراكم وتؤثر في الأرباح.
- عدم الاستثمار في الأصول المقدرة بأكثر من ثمنها: إن الأصول ذات الأسعار المرتفعة يصعب وصولها إلى مستويات قياسية جديدة، أما الأصول منخفضة الأسعار قد يكون لديها إمكانية أكبر لتحقيق مستويات جديدة.
- تنويع المحفظة الاستثمارية: يعد هذا المبدأ -أي تنويع الأصول- هو أساس نجاح المحفظة.
